防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全媒体记者 黄利飞(huánglìfēi) “轻松赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不(bù)赔”的字眼是否很让人怦然心动？别(bié)高兴太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法金融活动宣传月，全省各界协作联动，打响“守住(shǒuzhù)钱袋子•护(hù)好幸福家”保卫战。 永兴(yǒngxīng)农商银行开展防非金融知识宣传 非法金融活动形式日益多样化(duōyànghuà) “只需花钱抢单参与‘集星游戏’，7天后就能拿回本金(běnjīn)和收益！”小刘被朋友(péngyǒu)安利了一款APP，该平台号称投资美容项目(xiàngmù)，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时他(tā)才知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场名为美容投资、实为非法(fēifǎ)集资骗局。 张先生想买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷，还发来了银行的贷款审批截图和(hé)数位“客户”的好评信息。但在提交征信报告(bàogào)后，对方以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付(zhīfù)高额费用并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法追回(zhuīhuí)。 这是一场假冒“银行助贷(zhùdài)”的骗局。 攸县(yōuxiàn)农商银行开展防非金融知识宣传 就在我们身边，刘大爷遭遇过“代理退保”骗局，孙先生加入一个炒股群后遇到了“非法荐股”骗局……省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式(xíngshì)日益(rìyì)多样化，手段不断翻新，不法分子(bùfǎfènzǐ)常以高额回报、快速获利为诱饵(yòuěr)，吸引公众参与非法集资(jízī)、网络诈骗、金融传销等活动。 “面对花样翻新的非法金融(jīnróng)活动(huódòng)，我们唯有擦亮(cāliàng)双眼，才能守护好自己的血汗钱，共同维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来(jīnniányǐlái)，省委(shěngwěi)金融办、省委宣传(xuānchuán)部(xuānchuánbù)、省司法厅、湖南金融监管局等部门加强协同联动，积极做好全省防非宣传教育工作。省委金融办常态化开展防非进校园、进社区等“七进”活动，还首创网络主播防非公益宣传联盟，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织(zǔzhī)全省各(gè)地区各部门积极开展防非短视频大赛(sài)、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到社区(shèqū)开展防非宣传 善用(shànyòng)科技手段有效识别和防范 一位老人执意(zhíyì)汇款“帮人买(mǎi)家具”，银行员工从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行湘潭(xiāngtán)板塘支行成功拦截一起针对老年人的诈骗案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人认为，防范非法(fēifǎ)金融活动(huódòng)，金融机构需发挥“前哨”作用，银行员工“多看一眼”“多问(duōwèn)一句”和“多想一步”，说不定就能及时发现风险(fēngxiǎn)苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行湖南省分行(fēnháng)积极参与2025年防范非法金融活动(huódòng)宣传月活动 数字化时代，利用科技(kējì)手段防范非法金融活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院院长田轩说，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为(xíngwéi)，及时发现(fāxiàn)异常交易行为，同步建立风险预警(yùjǐng)模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行(yùnxíng)的省地方金融风险监测预警(yùjǐng)平台，通过综合举报受理系统、舆情广告监测系统等7个子系统，实现(shíxiàn)对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉(shè)金融风险等的监测预警，建立(jiànlì)起了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融安全(ānquán)防线 如果不幸遭遇非法金融(jīnróng)活动，该怎么办？ 湖南湘军麓和律师事务所执行主任李斌全建议，应(yīng)第一(dìyī)时间报警并保存相关证据，积极(jījí)配合警方调查；寻求专业法律援助(fǎlǜyuánzhù)，通过法律途径追讨损失；公众也应加强学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别能力。 多方协力共创良好生态(shēngtài) “金融诈骗花样多，今天我们和您说。天上不会掉(diào)馅饼，一夜暴富不可信(xìn)。养老投资要留心，非法集资坑本金。”近日，一段由株洲农商(nóngshāng)银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演的防非(fángfēi)反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教(xuānjiào)形式和活动丰富多彩。湖南建(jiàn)行为(xíngwéi)老年群体客户定向发送43万条防非风险提示短信；湖南交行开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行(fēnháng)营业部提倡骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行湖南省分行向老年群众讲解“扶贫(fúpín)”幌子下的骗局 非法(fēifǎ)金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会问题，防非(fángfēi)需要社会各界共同努力、广泛参与。 省委金融办风险防控一处相关(xiāngguān)负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了(le)与省公安厅、市县公安局、基层派出所无缝对接，建立了两部门综合台账管理库，对风险主体统一(tǒngyī)管理；逐步健全涉非风险处置(chǔzhì)“全链条”、行政执法与刑事司法“双(shuāng)协同”、数据系统力量“三融合”。 省委金融(jīnróng)办还联合省委网信办、省公安厅等单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动党建协作机制(jīzhì)，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构紧密协同。如省委金融办、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法金融活动(huódòng)可疑资金监测(jiāncè)预警机制，对(duì)非法金融活动精准识别、提前预警。